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勞瑞CFP聊生活與理財

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勞瑞，獨立財務顧問IFA；自然醫學碩士，科技法律研究所
理財咖啡館-勤聚顧問執行長
CFP持證人、家族信託規劃顧問師合格、RFA退休理財規劃顧問合格
保險證照、不動產營業員、租賃住宅管理員
服務項目：
風險規避與檢視(人身、財務保險檢視與規劃)、財富傳承與照顧信託規劃、理財及財務計劃輔導教練、獨資合伙店主財務健診、不動產交易與資產傳承、遺產及贈與稅務諮詢、保險理賠諮詢代辦、車禍及民事事件諮詢及處理

部落格全站分類：財經政論

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  • 2月 01 週四 202408:00

  • 沒有申報所得稅，竟然不能買房子？有錢應該低調，可是要讓國稅局知道！！

沒有申報所得稅，竟然不能買房子？--有錢應該低調，可是要讓國稅局知道！！
    根據報載"花800萬跟老爸買房，「向銀行貸款556萬」竟被國稅局課贈與稅！"，大家可能會覺得奇怪，為什麼我用貸款買房子，銀行可能不願意借我錢？即使銀行借我錢，但國稅局卻可能會另外課徵贈與稅？
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  • 個人分類：勞瑞的理財觀
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  • 12月 25 週一 202320:38

  • 房租驚驚漲，到底該買房還是繼續租房子？

房租驚驚漲，到底該買房還是繼續租房子？
    從主計處的房屋租金統計資料來看，2023年截至11月，平均住宅租金年增率已經達到2.16%，而且，自2010年起，每年或多或少住宅租金都是上漲的。看到這樣的結果，其實也不意外，我們可以從其他的資料來瞭解，為什麼住宅租金會一直上漲。
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  • 8月 28 週一 202308:00

  • 幫保單做健檢就是重新檢視風險--但是關鍵是，檢視之後做了什麼！！

幫保單做健檢就是重新檢視風險----但是關鍵是，檢視之後做了什麼！！
    幾年前，勞瑞寫過這篇文章"答客問-為什麼業務員老是要幫我做保單健檢？，分享了我認為保險業務員為客戶做保單健檢的心態。老實說，現在很多業務員仍然會以保單健檢，來做為推銷保單的方式，而更多的客戶也怕被用保單健檢來推銷，這是很可惜的一種情形。
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  • 個人分類：關於保險...
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  • 7月 21 週五 202308:00

  • 理財金句--理財本無速，投機亦非財，認識CFP，財富積起來！

理財本無速，投機亦非財，認識CFP，財富積起來！--瞭解致富關鍵，別讓錯誤觀念導致財富成流水！！
    配合台灣理財規劃認證協會(FPAT)舉辦理財金句的投稿活動，本來是覺得，理財很難用太簡單的方式，表達出完整的觀念，不過，既然目的是要提昇民眾的理財知識，於是也就花了點時間來思考，突然靈感一來，理財金句就自然生成，就這一句"理財本無速，投機亦非財，認識CFP，財富積起來！"，把基本的觀念及CFP連結起來。
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  • 個人分類：勞瑞的理財觀
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  • 6月 06 週二 202308:00

  • 當年金保險遇到身故事件怎麼辦？年金保險跟壽險不一樣...

當年金保險遇到身故事件！--年金保險跟壽險不一樣...
  年金保險好像是一般人比較少會投保的保險，但其實不然，可能只是自己沒有發現而已。近年來，年金保險其實常被用在投資型保單的應用上，也就是把基金包在年金保險中。那為什麼要這樣做呢？
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  • 個人分類：關於保險...
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  • 5月 02 週二 202306:16

  • 從張榮發先生的遺囑，得到的財富傳承的啟發！！

從張榮發先生的遺囑，得到的財富傳承的啟發！--當事人想的跟你不一樣...
  自從2016年張榮發先生往生之後，其所留遺囑，就變成了在教遺囑寫作、談理財規劃時，很重要的教案了，但是時至今日，遺產仍未分配完成，繼承仍在訴訟中，程序只進行到遺囑是否有效的第二審而已...
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  • 個人分類：理財事件的啟發
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  • 3月 12 週日 202310:59

  • 投資型保單-身故給付怎麼賠？

undefined 投資型保單之身故保險金怎麼賠？--保險業務員可能也搞不懂的投資型保單！！
    投資型保單對一般人確實是相當複雜的一種保單，除了有萬能壽險、變額壽險，還有變額萬能壽險，除此之外，還有年金險，還有身故保證給付、全委、月配...，著實讓人眼花撩亂。
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  • 個人分類：關於保險...
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  • 10月 10 週一 202208:00

  • 理財工具之儲蓄險--儲蓄險不是用來獲利的！！

理財工具之儲蓄險--儲蓄險不是用來獲利的！！
  講到儲蓄險，第一件事，當然就是比較利率！
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  • 個人分類：勞瑞的理財觀
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  • 7月 11 週一 202208:00

  • 理財讀書筆記-金錢的秘密-韓國千億富翁金勝鎬著

讀書筆記-金錢的秘密.jpg理財讀書筆記-金錢的秘密 作者：韓國千億富翁金勝鎬著
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  • 個人分類：理財讀書筆記
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